Gândindu-mă la planurile de viitor, mi-am dat seama că toți suntem pe cale să asistăm la o schimbare ireversibilă a modului în care ne trăim viața. Multe afaceri au fost luate prin surprindere de acest val al tehnologiei disruptive, însă, pentru a fi complet sinceri, schimbarea nu a fost bruscă, ci, mai degrabă, predictibilă.

Lumea este pe punctul de a se duplica în metarealități, de aici și ideea mea de a scrie o serie de articole despre cum poți deschide o casă de brokeraj în mediul digitalizat de astăzi.

Orice încercare de a porni o afacere la momentul de față trebuie susținută de o înțelegere puternică a peisajului concurențial ce avansează cu o viteză fără precedent. Experiența antreprenorială m-a ajutat să prevăd aceste schimbări și să nu dispar odată cu noul val tehnologic. Dimpotrivă, am ales să mă las purtat de el și să ofer know-how despre cum poți supraviețui și câștiga cu ajutorul tehnologiei disruptive care a năpădit industria.

O afacere nouă – un drum cu multe bifurcații

 

Înainte să intrăm în mai multe detalii, ar fi indicat să te documentezi despre:

De îndată ce ți-ai făcut research-ul și ți-ai stabilit obiectivele, nu uita că, pentru a construi ceva de la zero, în afară de idee, trebuie urmați și câțiva pași esențiali.

1. Desfășoară o campanie de crowdfunding sau obține seed money; tot ce este necesar pentru a pune roțile în mișcare.
2. Recrutează și formează-ți echipa potrivită pentru demersurile și obiectivele companiei tale.
3. Alege entitatea de reglementare ce acoperă serviciile pe care vrei să le prestezi și este disponibilă în jurisdicția ta, deoarece, în curând, vei aplica pentru o licență de funcționare.
4. Creează un ecosistem prielnic afacerii tale prin a selecta furnizorii de tehnologie și lichiditate care se mulează cerințelor tale.
5. Nu te sfii să investești în Marketing, ca nu cumva identitatea ta de brand să rămână într-un con de umbră; pe scurt, fă-te văzut și auzit!

Deși există ghiduri oficiale ale autorităților de reglementare și o mulțime de articole despre cum poți deveni un broker online, informațiile sunt uneori greoaie și împrăștiate. Voi încerca să detaliez și structurez informația cât mai bine de-a lungul acestei serii de articole, tocmai pentru a te ajuta să-ți cântărești mai ușor opțiunile și să decizi asupra drumului pe care vrei să-l urmezi.

Hai să vedem ce brokeri și servicii există la momentul de față, informații care te pot ajuta să-ți definești planul și traiectoria.

Alege stăpânul pe care vrei să-l slujești: Retail vs. Instituțional

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Investitorii nu sunt identici, așa că nici serviciile de brokeraj nu pot fi identice. Este o diferență mare între a deservi nevoile unui client retail și cele ale unui client instituțional, pentru cel din urmă fiind nevoie de o abordare diferită și mai complexă.

• Un investitor retail este o persoană mai mult sau mai puțin experimentată care cumpără și vinde titluri de valoare prin intermediul firmelor de brokeraj. Un exemplu arhicunoscut este Robinhood, ce si-a pornit operatiunile cu scopul de a reinventa (disrupt) industria, fiind printre primii fără comisioane la tranzacționare.
• În schimb, un investitor instituțional are un statut aparte, asemenea fondurilor speculative, managerilor de fonduri, trusturile, investitorilor de capital privat etc., care dispune de resursele necesare pentru a încredința unei companii de brokeraj construirea și diversificarea portofoliului său de acțiuni. În acest caz, voi menționa Citadel ca punct de referință pentru brokerii instituționali.

 

Dacă ai impresia că una din opțiuni îți ușurează situația în ceea ce privește obținerea licenței, ar cam trebui să-ți regândești strategia. Ambele tipuri de brokeri trec prin controlul autorităților de reglementare și va trebui să respecți o listă lungă de cerințe legale și birocratice până când vei primi undă verde. Dar vom discuta mai mult despre subiectul reglementărilor într-un articol viitor din această serie.

Definește-ți pachetul de produse și linia de servicii

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Nu există nicio scurtătură în procesul de planificare, dar este extrem de important să-ți definești din timp traiectoria afacerii tale. Așadar, verifică de mai multe ori bugetul, capacitățile infrastructurii tehnice, nivelul de expertiză al întregului personal și stabilește-ți avantajele competitive. Mulți brokeri oferă clienților acces la piețele globale prin diverse servicii de tranzacționare, dar hai să explorăm opțiunile pe care le ai la momentul de față!

Sursa: investopedia.com.

Brokeri CFD

 

 

 

 

 

 

 

 

Tranzacționarea contractelor pentru diferență a câștigat popularitate în rândul investitorilor ca instrumente financiare derivate relativ noi. Fără a trece cu vederea riscurile, potențialul de a-ți maximiza capitalul prin efectul de levier, lichiditatea ridicată, diversitatea mare de instrumente și accesul la o gamă imensă de piețe este, fără îndoială, atrăgătoare, astfel încât numărul brokerilor de CFD a explodat în ultimii ani. Cu toate acestea, mulți escroci și-au făcut loc prin mulțime, clătinând fundația de încredere pe care brokerii reglementați s-au străduit să o construiască pentru clienții lor. Sugestia mea pentru acest dezavantaj este să aplici pentru o licență de renume, să menții transparența cu orice preț, să îți pregătești personalul la cel mai înalt nivel și să îți mențineți produsele fresh, cu accent pe inovație.

Brokeri de Opțiuni Binare

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Deși interzise de ESMA în zona UE, interesul pentru opțiunile binare nu a dispărut din rândul investitorilor, în special al celor care caută tranzacții de 1 minut și câștiguri potențiale rapide prin poziții „da sau nu” cu privire la un anumit rezultat al pieței. În ciuda interdicțiilor, mulți brokeri din regiunile ECE oferă, în continuare, opțiuni binare clienților de retail, precum și unii brokeri cu sediul în UE ce au brand-uri reglementate în jurisdicții din afara UE. În calitate de casă de brokeraj europeană, poți explora și alte opțiuni și să creezi produse similare cu „binarele”, așa cum au făcut cei de la IQ Option cu FX Options și IG cu Knock-outs.

Brokeri de Cripto

 

 

 

 

 

 

 

 

 

În ultimii ani, ascensiunea spectaculoasă a pieței cripto le-a afectat pe cele financiare, în moduri la care nimeni nu s-a gândit. Nu este de mirare că tot mai mulți traderi au început să își diversifice portofoliile investind în tehnologia blockchain. Aceștia pot alege între a tranzacționa pe o bursă de criptomonede prin intermediul unor portofele “hot wallet” pentru stocarea token-urilor sau prin intermediul unui broker CFD care le permite traderilor să speculeze mișcările de preț ale criptomonedelor fără a deține token-urile de bază. Tranzacționarea CFD-urilor cripto poate fi mai ușoară pentru investitori, deoarece nu sunt implicate portofele virtuale. Alte avantaje includ faptul că nu se plătesc comisioane pentru reînnoirea contractelor, deoarece cripto nu au o dată de expirare. Având în vedere că viitorul aparține tranzacționării democratizate, a deveni un broker cu un accent puternic pe cripto ar putea fi o alegere inteligentă.

Brokeri DMA

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Accesul direct la piață este un serviciu care nu implică un departament intern de Dealing, oferind traderilor posibilitatea de a plasa ordine de cumpărare și vânzare direct în piață. Întrucât CAPEX.com intenționează să permită clienților săi deschiderea de conturi DMA, un broker care oferă acest tip de acces are nevoie de o tehnologie robustă pentru a facilita direcționarea rapidă a ordinelor. Cu o vizibilitate crescută a pieței și o interacțiune directă cu bursele de pe piețele financiare, DMA ar putea fi opțiunea potrivită pentru un trader experimentat sau instituțional, așadar, fii sigur că în calitate de furnizor DMA ai o gamă largă de active și acces în piață, reduceri rezonabile pentru anumite volume de tranzacționare și o reglementare de top.

Concluzie – previziuni pe termen lung

 

Nimeni nu știe cu siguranță unde se va opri evoluția tehnologică sau care va fi amploarea amprentei sale pe piețele financiare. Cu toate acestea, dispunem de câțiva indicatori clari a ceea ce se va întâmpla în viitorul apropiat. Democratizarea deschide calea unei creșteri continue, adolescenții cerând, mai nou, sfaturi pe TikTok în materie de investiții. Tranzacționarea fracționată, comisioanele 0, tehnologia blockchain permit aproape oricui să tranzacționeze pe bursă, indiferent de venitul său. Sistemele automatizate de gestionare a averii, cum ar fi Robo-Advisors, vor prelua, în curând, monitorizarea umană. Serviciile lor bazate pe algoritmi colectează informații de la clienți prin sondaje online, apoi transformă datele în sfaturi personalizate sau investesc automat activele clienților. Magazinele online denumnite “one-stop-shops” vor grupa laolaltă servicii sau produse pentru comoditate și eficiență crescute, iar loialitatea clienților va ajuta la generarea veniturilor.

În calitate de Angel Investor cu experiență și fondator de fintech-uri care a contribuit la dezvoltarea unor afaceri de succes în ultimul deceniu, cred cu tărie că piețele vor continua să crească, iar investițiile nu vor mai fi un subiect de nișă, așa că, fii sigur că nu înoți împotriva curentului și găsește resursele potrivite ca afacerea ta să decoleze.

Urmărește-mă pe Twitter și LinkedIn.